Повторные и регулярные платежи

Подписки, абонплата и сервис по договору требуют, чтобы деньги списывались или счёт выставлялся по расписанию, а не вручную. В CRM Битрикс24 за это отвечают регулярные сделки, автоматическое повторное выставление счетов и рекуррентные списания через платёжные системы — важно понимать, какой из механизмов что именно решает.

Повторные, регулярные и рекуррентные: в чём разница

Три похожих термина обозначают разные сценарии, и путаница между ними — источник большинства ошибок при настройке.

Штатными средствами Битрикс24 полностью автоматизируются первые два сценария через регулярные сделки. Настоящий рекуррент (автосписание с карты) обеспечивает платёжная система, а CRM выступает инициатором и хранилищем истории.

Регулярные сделки как основа подписок

Основной инструмент — регулярные сделки. В карточке сделки нажмите на меню (три точки) и выберите Сделать регулярной. Битрикс24 предложит настроить шаблон, по которому система будет создавать копии сделки.

• Периодичность — раз в день, неделю, месяц, квартал или год; можно указать конкретный день месяца;
• Дата начала и окончания либо ограничение по числу повторений;
• Стадия, на которую попадает новая сделка (обычно первая стадия воронки продлений);
• Ответственный и переносимый состав товаров.

В назначенный срок система автоматически создаёт новую сделку с теми же товарными позициями и суммой. Исходная «материнская» сделка остаётся шаблоном — её видно в разделе CRM → Сделки → Регулярные сделки, где хранится расписание и история порождённых копий.

Повторное выставление счетов и ссылок на оплату

Регулярная сделка создаёт объект, но не выставляет счёт сама по себе. Дальше подключается сценарий оплаты, который в новой модели Битрикс24 строится на CRM-платежах: внутри сделки формируется счёт или платёж, а клиенту уходит ссылка на оплату.

1. При появлении новой регулярной сделки робот формирует счёт по товарам сделки;
2. Клиенту отправляется ссылка на оплату в SMS, мессенджер или письмо;
3. После оплаты через подключённую платёжную систему статус платежа автоматически меняется на «Оплачен», а сделка двигается по воронке.

Так вы получаете предсказуемый цикл: каждый период — новый счёт и новая ссылка. Клиент оплачивает вручную, но всё выставление и напоминания идут без участия менеджера. Этот вариант подходит для B2B-подписок и абонентского обслуживания, где оплата проходит по счёту, а не автосписанием.

Рекуррентные платежи: автосписание с карты

Настоящий рекуррент — это автосписание с привязанной карты без действий клиента. Реализуется он не самой CRM, а платёжной системой, которая умеет сохранять платёжный токен после первой оплаты и списывать по нему повторно.

• ЮKassa, CloudPayments и ряд других провайдеров поддерживают привязку карты и повторные (рекуррентные) списания;
• первый платёж клиент проводит обычным образом по ссылке — при этом карта «привязывается»;
• последующие списания инициируются по расписанию — как правило через приложение из Битрикс24.Маркет или интеграцию, которая обращается к API платёжной системы.

Для юридически корректного автосписания клиент должен дать согласие на рекуррентные платежи (оферта, галочка при первой оплате) — это требование платёжных систем и закона о защите прав потребителей.

Роботы, триггеры и напоминания о продлении

Ценность регулярных платежей раскрывается в связке с автоматизацией. В воронке продлений настраиваются роботы и триггеры, которые ведут сделку без ручного контроля.

• Робот «Счёт» или отправка платёжной ссылки на первой стадии новой сделки;
• Робот-напоминание клиенту за несколько дней до даты списания или окончания оплаченного периода;
• Триггер «Оплата» — ловит смену статуса платежа и переводит сделку на стадию «Оплачено»;
• Задача менеджеру, если оплата не поступила в срок (работа с задолженностью);
• уведомление в чат или на email ответственному при неудачном автосписании.

Такой конвейер превращает подписку в самодвижущийся процесс: клиент получает счёт и напоминания, менеджер подключается только к проблемным продлениям. Настраивается всё в CRM → Настройки → Роботы и триггеры для нужной воронки.

Контроль оплат, отток и повторные продажи

Регулярные платежи нужно не только запустить, но и отслеживать. В Битрикс24 для этого есть готовые инструменты аналитики.

• Раздел «Регулярные сделки» показывает активные шаблоны, ближайшие даты и историю созданных копий;
• Отчёты по сделкам и воронка продлений дают конверсию оплат и число отказов (отток);
• по контакту и компании видна вся история платежей — это основа для оценки LTV и повторных продаж;
• фильтр по неоплаченным сделкам помогает быстро собрать список должников.

Итог

В CRM Битрикс24 повторяемость денег строится на трёх уровнях: регулярные сделки создают объекты по расписанию, CRM-платежи и счета берут на себя выставление и ссылки на оплату, а рекуррент платёжной системы добавляет автосписание с карты. Роботы и триггеры связывают всё это в конвейер продлений, а отчёты держат под контролем отток и повторные продажи.

Чтобы схема заработала корректно — с правильной периодичностью, автосписанием и напоминаниями — нужна аккуратная настройка воронки и интеграция с платёжной системой. Мы настраиваем регулярные платежи, автоматизацию продлений и подключение эквайринга в Битрикс24 под вашу модель подписки.