Настройка способов оплаты в CRM

Способ оплаты в CRM Битрикс24 — это вариант, который менеджер предлагает клиенту при выставлении счёта или ссылки на оплату: банковская карта, СБП, безналичный перевод по реквизитам или наличные. За каждым способом стоит подключённая платёжная система, а результат оплаты автоматически возвращается в карточку сделки. Разберём, где всё это настраивается, как подключить эквайринг и что учесть с фискализацией чеков.

Способ оплаты и платёжная система: в чём разница

В CRM Битрикс24 важно различать два понятия. Платёжная система — это техническое подключение к провайдеру: ЮKassa, Сбербанк, Тинькофф, Альфа-Банк, PayKeeper, Robokassa и другие. Способ оплаты — то, что видит клиент на странице оплаты: «оплатить картой», «оплатить через СБП», «оплатить по счёту».

Одна платёжная система может обслуживать сразу несколько способов. Например, подключённая ЮKassa закрывает и оплату банковской картой, и СБП, и электронные кошельки — на стороне провайдера. Поэтому настройка почти всегда начинается с выбора и подключения платёжной системы, а уже потом определяется, какие способы будут доступны клиенту.

Где настраиваются способы оплаты

Настройки собраны в разделе продаж CRM. Самый короткий путь — открыть любую сделку, нажать «Принять оплату» (или «Оплата») и перейти по ссылке настройки платёжных систем. Полный путь через меню: CRM → Ещё → Настройки → Способы оплаты и доставки (либо CRM-платежи в зависимости от версии портала).

Здесь вы увидите список подключённых платёжных систем и сможете добавить новую. Отдельно настраиваются:

• Платёжные системы — подключения к эквайрингу и СБП;
• Оплата по счёту — генерация счёта с реквизитами вашей компании;
• Кассы и чеки — фискализация по 54-ФЗ;
• Реквизиты компании — данные, которые подставляются в счёт и чек.

Перед подключением оплаты убедитесь, что заполнены реквизиты вашей организации в разделе Мой профиль → Реквизиты компании — без них счёт для юрлиц сформируется неполным.

Как подключить платёжную систему

Подключение проходит через мастер. Нажмите «Добавить платёжную систему», выберите провайдера из списка (ЮKassa, Сбербанк, Тинькофф, PayKeeper и т.д.) и заполните параметры доступа, которые выдаёт сам провайдер после подписания договора эквайринга.

1. Заключите договор с платёжным провайдером и получите доступы к личному кабинету;
2. Скопируйте shopId / идентификатор магазина и секретный ключ (или API-ключ) из кабинета провайдера;
3. В Битрикс24 вставьте эти значения в поля настройки платёжной системы;
4. Укажите, к каким плательщикам применяется способ — физлица, юрлица или все;
5. Пропишите в кабинете провайдера URL для уведомлений (callback), если он требуется, чтобы статус оплаты возвращался в CRM.

После сохранения проведите тестовую оплату на минимальную сумму. Если платёж прошёл, а сделка автоматически не отметилась оплаченной, почти всегда причина в неправильном адресе уведомлений на стороне провайдера.

Какие способы оплаты доступны

Набор способов зависит от подключённых платёжных систем и типа клиента. Основные варианты:

Клиент видит доступные способы на странице оплаты, которую ему отправляет менеджер. Способы можно включать и отключать, менять их порядок и ограничивать по типу плательщика — например, юрлицам показывать только оплату по счёту, а рознице — карту и СБП.

Оплата по счёту для юрлиц

Для B2B-продаж главный способ — безналичная оплата по счёту. В отличие от эквайринга он не требует договора с банком-провайдером: Битрикс24 просто формирует счёт с реквизитами вашей компании и данными клиента, а тот оплачивает его через свой банк.

Чтобы способ работал корректно, заполните реквизиты организации (ИНН, КПП, расчётный счёт, банк) и настройте, чтобы данные плательщика подтягивались из реквизитов компании-клиента в CRM. Готовый счёт можно отправить клиенту ссылкой или PDF, распечатать и приложить печать с подписью через факсимиле.

Фискализация чеков и онлайн-касса

Если вы принимаете оплату от физлиц, по 54-ФЗ требуется пробивать фискальный чек. Битрикс24 умеет отправлять данные в облачную онлайн-кассу автоматически при поступлении оплаты. Настройка находится в разделе Кассы и чеки.

• Подключите облачную кассу — например, АТОЛ Онлайн, Orange Data или кассу вашего провайдера эквайринга;
• Укажите систему налогообложения и ставку НДС, которая пойдёт в чек;
• Свяжите способ оплаты с кассой, чтобы чек формировался автоматически.

Некоторые провайдеры (та же ЮKassa) предлагают фискализацию «под ключ» на своей стороне — тогда отдельную кассу в Битрикс24 подключать не нужно, чек уходит покупателю от провайдера. Выбор зависит от того, где вам удобнее вести фискальный учёт.

Как менеджер принимает оплату в сделке

После настройки приём оплаты встроен прямо в работу со сделкой. Менеджер добавляет товары, нажимает «Принять оплату» и выбирает доступные способы. Битрикс24 генерирует страницу оплаты и ссылку, которую можно отправить клиенту в чат открытой линии, по SMS или email.

Клиент открывает ссылку, выбирает способ (карта, СБП, счёт) и оплачивает. Как только провайдер подтверждает платёж, в CRM автоматически:

• меняется статус оплаты счёта на «Оплачен»;
• в таймлайне сделки появляется запись о поступлении;
• при подключённой кассе пробивается и отправляется чек.

Для продаж «в поле» есть терминал оплаты в мобильном приложении: менеджер формирует платёж и показывает клиенту QR-код СБП или ссылку прямо со смартфона. Это тот же механизм способов оплаты, просто в мобильном интерфейсе.

Итог

Настройка способов оплаты в CRM Битрикс24 сводится к нескольким шагам: подключить платёжную систему (эквайринг, СБП), заполнить реквизиты для оплаты по счёту, при необходимости привязать онлайн-кассу для чеков и проверить всё тестовым платежом. После этого приём оплаты работает прямо из карточки сделки, а статусы возвращаются в CRM без ручного контроля.

Правильная настройка способов оплаты напрямую влияет на скорость закрытия сделок и порядок в учёте. Мы в B2Bsite подключаем эквайринг, СБП и фискализацию в Битрикс24, связываем оплату с 1С и банковскими выгрузками и настраиваем автоматику, чтобы оплаченные счета сами двигали сделки по воронке.