Загрузка банковской выписки избавляет от ручного ввода платежей. МойСклад принимает файл в формате 1С или подключается к банку напрямую, создаёт входящие и исходящие платежи пачкой и сам сопоставляет контрагентов — остаётся проверить и провести.
Зачем загружать выписку
Каждую безналичную операцию можно завести вручную, но при десятках платежей в день это долго и чревато ошибками. Загрузка выписки решает три задачи:
- Скорость — весь день операций заводится за пару минут.
- Точность — суммы и назначения берутся из банка, а не набираются руками.
- Взаиморасчёты — платежи сразу привязываются к контрагентам по ИНН.
По сути это мост между интернет-банком и денежным блоком МойСклад, работающий в обе стороны: выписку загружают, а платёжные поручения можно выгрузить в банк.
Формат обмена 1С
Стандарт обмена — текстовый файл 1CClientBankExchange, который умеет выгружать почти любой банк-клиент. Обычно это файл kl_to_1c.txt. В нём построчно описаны документы: дата, сумма, плательщик, получатель, ИНН, назначение.
| Направление | Файл | Действие |
|---|---|---|
| Из банка в МойСклад | kl_to_1c.txt | Загрузка выписки (создание платежей) |
| Из МойСклад в банк | 1c_to_kl.txt | Выгрузка платёжных поручений |
Windows-1251. Если банк отдаёт UTF-8 и контрагенты «кракозябрятся», проверьте настройку кодировки при выгрузке из банк-клиента.Как загрузить выписку
Процесс занимает несколько шагов:
- В интернет-банке выгрузите выписку за период в формате
1С. - В МойСклад откройте
Деньгии выберите загрузку банковской выписки. - Укажите файл и организацию, на счёт которой идёт загрузка.
- Проверьте таблицу: сопоставление контрагентов, статьи ДДС, привязки.
- Проведите — платежи появятся в списке.
МойСклад распознаёт направление каждой операции: приход на счёт становится входящим платежом, списание — исходящим.
Сопоставление контрагентов и статей
Главная работа при загрузке — правильно сопоставить строки выписки с сущностями МойСклад. Контрагент ищется по ИНН и КПП. Если контрагент найден — платёж привяжется к нему; если нет — можно создать нового прямо из формы загрузки.
- Совпал по ИНН — платёж встаёт на существующего контрагента.
- Не найден — создаётся новый или выбирается вручную.
- Статья ДДС — задаётся правилами или вручную для группы платежей.
Прямая интеграция с банком
Ряд банков (Тинькофф, Сбер, Точка, Модульбанк и другие) поддерживает прямое подключение к МойСклад без файлов. После авторизации выписка подгружается автоматически по расписанию, а платёжки отправляются в банк на подпись из интерфейса МойСклад.
Плюсы прямой интеграции:
- Не нужно вручную выгружать и загружать файлы.
- Выписка появляется в МойСклад несколько раз в день.
- Меньше риск перепутать период или счёт.
Файловый обмен при этом остаётся резервным способом для банков без прямого коннектора.
После загрузки: проверка и разнесение
Загруженные платежи ещё нужно разнести по документам, чтобы закрылись взаиморасчёты. Загрузка привязывает деньги к контрагенту, но не всегда к конкретной отгрузке — это делают вручную или полуавтоматически.
| Шаг | Результат |
|---|---|
| Загрузка выписки | Платежи созданы и привязаны к контрагентам |
| Разнесение | Платежи привязаны к отгрузкам и поступлениям |
| Сверка | Взаиморасчёты и остатки счетов сходятся |
Финальная проверка — сравнить остаток счёта в МойСклад с остатком в банке на ту же дату. Совпало — выписка загружена корректно.
Итог
Загрузка выписок превращает ввод платежей из рутины в пятиминутную операцию. Ключ к порядку — единый справочник контрагентов без дублей, продуманные статьи ДДС и обязательная сверка остатка счёта с банком. А там, где банк поддерживает прямую интеграцию, файловый обмен и вовсе не нужен.
Мы настраиваем обмен с банком, правила сопоставления и автоматическое разнесение платежей, а также стыкуем денежный блок МойСклад с 1С, чтобы выписки не приходилось заводить дважды.
Частые вопросы
В каком формате грузить выписку?
В стандартном формате 1С (файл kl_to_1c.txt), который выгружает практически любой банк-клиент. МойСклад распознаёт приходы и расходы автоматически.
Можно ли обойтись без файлов?
Да, если банк поддерживает прямую интеграцию с МойСклад. Тогда выписка подгружается автоматически, а платёжки отправляются в банк из интерфейса.
Как система находит контрагентов?
По ИНН и КПП из выписки. Найденные привязываются автоматически, ненайденных можно создать или сопоставить вручную.
Почему контрагенты отображаются кракозябрами?
Скорее всего, несовпадение кодировки. Формат 1С обычно в Windows-1251, проверьте настройку кодировки при выгрузке из банка.
Разносит ли загрузка платежи по отгрузкам?
Загрузка привязывает платёж к контрагенту, но разнесение по конкретным отгрузкам и поступлениям обычно делают отдельно после загрузки.
Как проверить, что выписка загружена верно?
Сравните остаток счёта в МойСклад с остатком в банке на ту же дату. Совпадение сумм подтверждает корректность.
Можно ли выгружать платёжки в банк из МойСклад?
Да, через файл 1c_to_kl.txt или прямую интеграцию платёжные поручения отправляются в банк на подпись.
Поможем с настройкой и поддержкой МойСклад
Поможем с настройкой, доработкой и поддержкой МойСклад.