Начисление и списание бонусов

Начисление и списание бонусов — сердце программы лояльности RetailCRM. Начисление возвращает клиенту процент от покупки, списание позволяет платить баллами часть следующего чека. Разбираем правила и нюансы обеих операций.

Как начисляются бонусы

Начисление рассчитывается как процент от суммы заказа согласно уровню участника. Например, при уровне со ставкой 5% и заказе на 4 000 ₽ клиент получит 200 баллов. Начисление привязано к результативной группе статусов: пока заказ не оплачен или не выполнен, баллы находятся в ожидании.

• Процент берётся из текущего уровня участника на момент подтверждения.
• Часть чека, оплаченная бонусами, обычно не участвует в начислении нового кэшбэка.
• Минимальная сумма заказа может блокировать начисление на мелкие покупки.

Как списываются бонусы

Списание — это оплата части заказа накопленными баллами. Ключевое ограничение — максимальный процент оплаты бонусами: клиент не может погасить чек целиком, обычно доступно 30–50%.

Даже если баланс позволяет оплатить больше, лимит доли чека ограничивает списание. Это защищает маржу и сохраняет денежную часть выручки.

Момент подтверждения операций

Обе операции имеют «отложенное» состояние. Начисленные баллы подтверждаются, когда заказ достигает результативного статуса. Списанные — резервируются при оформлении и окончательно уходят со счёта после выполнения заказа.

1. Оформление заказа — баллы к списанию резервируются, к начислению планируются.
2. Оплата/выполнение — списание подтверждается, начисление зачисляется.
3. Отмена — резерв возвращается, планируемое начисление аннулируется.

Ручные начисления и корректировки

Помимо автоматики, оператор может начислить или списать баллы вручную — например, как компенсацию за проблемный заказ или бонус за отзыв. Ручная операция также попадает в историю участника с указанием причины.

Ручные корректировки удобны для клиентского сервиса, но требуют контроля прав: доступ к ним стоит давать не всем операторам, чтобы избежать злоупотреблений.

Операции через API

Для интеграции с сайтом и внешними системами начисление и списание доступны через API лояльности. Типичные методы:

• GET /api/v5/loyalty/account/{id} — баланс и уровень участника;
• POST /api/v5/orders/loyalty/apply — применение бонусов к заказу;
• POST /api/v5/orders/loyalty/cancel — отмена применённого списания.

Через API на сайте показывают доступный к списанию максимум и пересчитывают итог заказа в реальном времени, когда покупатель двигает ползунок «оплатить баллами».

Частые проблемы

Что чаще всего ломает механику начислений и списаний:

• Начисление привязано к статусу оформления — баллы копятся на невыкупленных заказах.
• Кэшбэк считается от полной суммы, включая оплаченную бонусами часть, — программа уходит в минус.
• Нет минимальной суммы — списание доступно на копеечных заказах.
• Рассинхрон баланса между сайтом и CRM из-за кэширования на фронте.

Итог

Начисление возвращает процент от покупки по уровню участника, списание оплачивает часть чека в пределах лимита. Обе операции имеют отложенное подтверждение по статусу заказа, доступны вручную и через API.

Мы в B2Bsite настраиваем правила начисления и списания без потерь маржи, подключаем расчёт бонусов на сайте через API и следим за синхронизацией баланса. Поможем запустить механику или найти причину, почему баллы считаются не так.